Банком России в ходе контрольных мероприятий выявляются случаи использования платежных карт, иных электронных средств платежа (во всех возможных комбинациях), предоставляемых через Интернет для перевода денежных средств, электронных денежных средств (ЭДС) между физическими лицами:

- для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем;

- для осуществления незаконной предпринимательской деятельности и в иных противоправных целях, связанных с обеспечением расчетов «теневого» игорного бизнеса (незаконных «онлайн-казино» и «онлайн-лотерей»), нелегальных участников финансового рынка (в том числе лиц, незаконно предлагающих услуги форекс-дилеров, организаторов «финансовых пирамид»);

- для совершения операций в «криптовалютных обменниках».

Для того чтобы все эти незаконные операции пресечь, Банком России разработаны Методические рекомендации от 06 сентября 2021 г. № 16-МР о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц.

Итак, какие операции физических лиц теперь будут интересовать кредитные учреждения:

- необычно большое количество контрагентов-физлиц (плательщиков и(или) получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц;

- необычно большое количество операций по зачислению и(или) списанию безналичных денежных средств (увеличению и(или) уменьшению остатка ЭДС), проводимых с контрагентами-физлицами, например, более 30 операций в день;

- значительные объемы операций по списанию и(или) зачислению безналичных денежных средств (увеличению и(или) уменьшению остатка ЭДС), совершаемых между физлицами, например, более 100 тыс. руб. в день, более 1 млн руб. в месяц;

- и др.