Федеральным законом от 13 июля 2020 г. № 208-ФЗ внесены поправки в Закон № 115-ФЗ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, которые вступили в силу 10 января 2021 года.

Так, установлено, что обязательному контролю, помимо прочего, подлежат:

- операция по зачислению денежных средств на счет (вклад) или списанию денежных средств со счета (вклада) при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга), если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тыс. руб. (либо эквиваленту в иностранной валюте);

- операция почтового перевода денежных средств, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 руб. (либо эквиваленту в иностранной валюте);

- операция по возврату неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 руб. (либо эквиваленту в иностранной валюте).

При этом из перечня подлежащих обязательному контролю операций с денежными средствами или иным имуществом, сумма по которым равна или превышает 600 тыс. руб. (либо эквиваленту в иностранной валюте), исключены:

- обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;

- перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;

- переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента.

Также уточнены положения п. 1.1 ст. 6 Закона № 115-ФЗ, определяющего критерии обязательного контроля над операциями с недвижимостью.

С 10 января 2021 года обязательному контролю подлежит операция с наличными и безналичными денежными средствами, осуществляемая в рамках сделки с недвижимым имуществом, если сумма, на которую совершается такая операция, равна или превышает 3 млн руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 млн руб., или превышает ее.

Уточнены операции, подлежащие обязательному контролю в части азартных игр и лотерей.

Также установлены особенности представления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений о совершаемых их клиентами непосредственно в указанных организациях операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, непосредственно в Росфинмониторинг. Обновлен справочник кодов видов операций, информация о которых представляется в Росфинмониторинг.